Как стать портфельным инвестором

Портфельное инвестирование — простой и доступный способ вкладов на фондовом рынке. Чем это отличается от биржевой торговли и какие инструменты доступны частному инвестору, рассказал исполнительный директор УК «Альфа-Капитал» в Самаре Роман Неретин.



Инвестиции на фондовом рынке сейчас доступны для всех, независимо от опыта, знаний или размера капитала. Чтобы вложиться в акции или облигации, достаточно открыть брокерский счет или оформить ИИС. Самое сложное — выбрать правильную стратегию, которая позволила бы не потерять деньги, а, напротив, получить доход. Далеко не каждый инвестор способен просчитать все риски, составив диверсифицированный портфель, и определить точно момент для покупки или продажи бумаг. Рынок — быстро меняющаяся среда, поэтому он требует постоянного внимания.
В отличие от инвестиций на бирже и покупки отдельных бумаг портфельное инвестирование дает возможность вложить деньги не в одну-две или, скажем, десять бумаг разных компаний, а в сотни и даже тысячи. Диверсификация — основное правило, которое позволяет снизить риски инвестирования. С другой стороны, все бремя решений и мониторинг ситуации будет на плечах действительно профессионалов. Вам не нужно тратить время и силы, чтобы изучать аналитику и искать интересные идеи на рынке для вложений.
По сравнению с самостоятельной торговлей на бирже это более простой и безопасный способ инвестирования, особенно для новичков и тех, кто хотел бы вкладывать регулярно или небольшими суммами. Для нас умное инвестирование означает, что деньги вложены на длительный срок или счет регулярно пополняется, а также то, что инвестор использует тот или иной инструмент в зависимости от своих целей и срока вложения.
Управляющие компании предлагают довольно широкий спектр различных финансовых инструментов, которые позволяют вложиться в разные классы активов, от акций и облигаций до недвижимости и драгоценных металлов, а также инвестировать в разных валютах. В частности, наша компания предлагает биржевые фонды, торгующиеся в долларах и евро, а также евробондовые стратегии. Все эти инструменты позволяют защитить сбережения на случай девальвации отечественной валюты.
 
ПиФы –удобный вариант инвестирования
При выборе того или иного финансового продукта важно понимать не только, в какой актив инвестируются средства, но и принципы его работы, какие-то его особенности. Например, самым простым вариантом для инвестора с небольшим капиталом и отсутствием опыта являются ПИФы. В частности, вкладывать можно небольшие суммы (в нашей компании — от 100 рублей) и делать это регулярно.
Мы всегда советуем инвесторам не останавливаться на выборе только одного фонда или стратегии — лучше всего работает портфель из разных инструментов. Например, инвестор может составить портфель из нескольких фондов, максимально диверсифицировав свои вложения. Например, это могут быть фонд «Альфа-Капитал Ликвидные акции», «Альфа-Капитал Облигации плюс» и фонд «Альфа-Капитал Золото». В линейке ПИФов под управлением УК «Альфа-Капитал» также есть фонды, инвестирующие сразу в акции и облигации, что идеально подходит для стратегий с умеренным уровнем риска. Наличие облигаций в портфеле снижает риски, а акции дают возможность получить высокую потенциальную доходность.
Особенностями ПИФов является то, что их бумаги не торгуются на бирже, поэтому инвестору не требуется иметь брокерский счет. Кроме того, при долгосрочных вложениях (свыше трех лет) пайщику не требуется платить дополнительных комиссий (скидку), государство также предоставляет таким инвесторам налоговый вычет с полученного дохода в размере до 9 млн рублей.
В отличие от «классических» ПИФов биржевые фонды торгуются на фондовом рынке, их бумаги можно купить на бирже, используя брокерский счет или ИИС, в режиме реального времени. Как правило, биржевые фонды инвестируют в определенные индексы. Например, мы предлагаем инвесторам фонды в долларах, вкладывающие в бумаги американских компаний из индекса S&P500 и Nasdaq, а также фонд в евро, вкладывающий в бумаги крупнейших европейских компаний. Кроме того, в конце прошлого года компания запустила торги бумагами фонда, инвестирующего в бумаги китайских компаний, бумаги которых торгуются на биржах Шанхая и Шэньчжэня.
 
Возможности доверительного управления
Биржевые фонды также дают возможность использовать налоговый вычет при долгосрочном владении их паями. При этом купить их бумаги могут также инвесторы, у которых нет счета на бирже: это можно сделать, заключив с управляющей компанией договор доверительного управления и выбрав соответствующую стратегию. Также воспользоваться доверительным управлением можно в рамках ИИС, которые предлагают управляющие компании. Это даст возможность получить налоговый вычет не только с дохода, но и с ежегодных взносов (с суммы до 400 тысяч рублей в год). 
Услугами доверительного управления часто пользуются состоятельные инвесторы, поскольку это позволяет сформировать инвестиционную стратегию согласно индивидуальным целям клиента. В нашей компании более 60% активов клиентов сосредоточено в индивидуальном доверительном управлении. Управляющий имеет возможность оперативно реагировать на меняющуюся ситуацию на рынке и предпринимать необходимые действия. В рамках этой услуги УК «Альфа-Капитал» предлагает широкий выбор стратегий и инструментов, включая инвестиции в зарубежные акции или еврооблигации. Также для состоятельных инвесторов доступны другие инструменты, в том числе для квалифицированных инвесторов — паи закрытых ПИФов, хедж-фондов и иностранных ETF, венчурные инвестиции и бумаги компаний, не торгующиеся на биржевых площадках.



21 июня 2021
Наверх